Les fraudeurs veulent présenter une façade crédible pour attirer l’argent – et l’un des moyens de plus en plus courants consiste à prétendre travailler pour une entreprise ou une autorité réelle. Au cours du premier trimestre de cette année, Finansinspektionen a vu plusieurs exemples de ce type.

– Nous avons remarqué une forte augmentation, nous recevons maintenant des questions presque tous les jours sur des fraudeurs qui se réfèrent à une entreprise ou une autorité connue, déclare Mikael Sandahl, inspecteur financier à Finansinspektionen, FI.

Pourquoi pensez-vous qu’ils font cela ?

– C’est un moyen pour les fraudeurs d’essayer de créer un climat de confiance et d’avancer dans la conversation afin que leur interlocuteur ne raccroche pas immédiatement.

Mise en garde contre les « Finansinspektionen » (littéralement : « situations financières »)

L’autorité suédoise de surveillance financière (Finansinspektionen) donne plusieurs exemples de fraudeurs se faisant passer pour Finansinspektionen.

Ce sont souvent des personnes qui ont déjà été touchées par la fraude qui sont contactées à nouveau, avec de fausses offres pour récupérer l’argent perdu.

– Les personnes qui reçoivent ces appels ou ces courriels d’escrocs ont parfois déjà perdu beaucoup d’argent et peuvent avoir désespérément besoin d’aide. Ils sont persuadés qu’il s’agit là de leur salut et acceptent de payer une somme d’argent à l’avance », explique M. Sandahl.

Trois approches

La FSA explique que les fraudeurs utilisent souvent l’une des trois approches suivantes :

* Ils proposent leur aide pour récupérer l’argent des escroqueries si le consommateur paie d’abord des frais.

* Les consommateurs sont directement invités à s’identifier à l’aide d’un identifiant bancaire afin que les fraudeurs puissent accéder à leurs comptes bancaires.

* Les fraudeurs prétendent également que des frais doivent être payés pour d’autres raisons en rapport avec divers paiements ou transferts fictifs.